Что такое OFAC и почему важно понимать его юрисдикцию
Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) — подразделение Министерства финансов США, регулирующее санкционный режим. В сфере международных инвестиций и финансов это одна из самых влиятельных структур. OFAC может замораживать активы, если они имеют связь с американской юрисдикцией: будь то валюта, площадка торговли, банк или контрагент. В условиях усиления глобального контроля за транзакциями знание этих механизмов особенно важно.
Какие активы подпадают под контроль OFAC
Основной критерий — участие американской стороны в сделке. Под юрисдикцию OFAC попадают:
- Ценные бумаги, купленные через брокеров, имеющих американских субкастодианов.
- Банковские счета и депозиты, открытые в международных банках, работающих через корреспондентские счета в США.
- Фонды и ETF, зарегистрированные или торгуемые на американских биржах.
- Любые переводы, проходящие через SWIFT с участием банков США.
Даже если вы — российский инвестор и ваши активы размещены за пределами США, фактор “американского следа” может стать причиной блокировки.
Как проверить, находятся ли ваши активы под санкциями
Один из шагов — выяснение цепочки хранения. Например, ценные бумаги могли быть куплены через российского брокера, но в конечном итоге попасть на хранение в американский банк. В этом случае активы попадают под юрисдикцию OFAC и могут быть заморожены в случае санкционных ограничений.
Полезный инструмент — SDN-лист от OFAC, где указаны заблокированные лица и компании. Однако важно понимать, что блокировка возможна и без прямого попадания в этот список, если транзакция сочтена нарушающей режим санкций.
Можно ли добиться разблокировки активов и как это сделать
Разблокировка активов под контролем OFAC возможна, но требует подачи лицензии или специального запроса на разрешение транзакции. Это сложная юридическая процедура, включающая:
- Подготовку доказательной базы о том, что владелец не нарушал санкции.
- Подтверждение конечного бенефициара активов.
- Аргументированное письмо с просьбой об исключении или лицензировании транзакции.
Как правило, такие заявки подаются через американских юристов, имеющих опыт работы с OFAC.
Интересный факт: участие OFAC может быть незаметным
Мало кто знает, что OFAC не всегда напрямую уведомляет о блокировке. Часто инвесторы узнают о проблемах при попытке вывести средства или совершить сделку. Это связано с тем, что заморозка может происходить «на уровне инфраструктуры» — брокер, клиринговый центр или банк просто прекращает обработку заявки, ссылаясь на внутренние ограничения.
Что делать инвесторам прямо сейчас
• Проанализировать цепочку хранения активов.
• Проверить своих брокеров на предмет аффилированности с американскими организациями.
• При необходимости — инициировать процедуру разблокировки с помощью профильных юристов.
• Не предпринимать самостоятельные действия по выводу активов из-под санкций без консультации.
Оставьте заявку — и начнем работу над разблокировкой
